主題：8個團伙非法買賣外匯4100億 銀行員工系幫兇

2016-01-20 00:41:40 來源：每日經濟新聞
　　每日經濟新聞(博客,微博)記者 施娜

　　8個相對獨立的團伙，涉案金額4100億元，交易記錄多達130多萬條……

　　近日，全國最大非法買賣外匯系列案在浙江省金華蘭溪人民法院開庭審理。2016年1月15日，在庭審上，犯罪嫌疑人施某的父親表示：“在義烏，私下買賣外匯非常普遍，并不是（我）兒子一人。”

　　資料顯示，金華義烏從“雞毛換糖”的路邊集市，一步步發展到浙江省內的商品集散中心、全國小商品基地，近十年來更是成為了全球最大的小商品采購中心。同時，義烏是全國外商入駐最多的縣級市，目前常駐外商已達1.3萬。

　　上述犯罪嫌疑人施某的父母經營著一家餐廳并兼售國際IP電話卡，因此，施某與外商接觸較多，其了解到外商有大量的資金匯兌需求。從2012年1月開始，施某投入900萬元本金開始做起了非法買賣外匯的生意。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，該系列案件中，趙某團伙、施某團伙等多次提到，以為這是銀行允許的業務，不管是國內購匯還是境外購匯都不違法。而他們在公開交易過程中，從未被相關銀行監管人員或者銀行工作人員阻止過，銀行方面甚至還提供了相應的“幫助”。

　　交易流水達130多萬條

　　據了解，該系列案得以揭開，源于一家“義烏宇富物流公司”。這是一家注冊在香港的離岸“空殼”公司。2014年9月，公安部經濟犯罪偵查局收到央行反洗錢部門提供的一條重要線索：義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉移的可疑情況。

　　2014年9月16日，該線索被移交到浙江省金華市公安局進行辦理，代號“9·16”專案。經查，上述公司由趙某團伙控制。隨后，順著趙某團伙的線索，施某等其他團伙相繼浮出水面。最終，警方一共查獲抓捕8個團伙，其涉案資金總額達4100余億元。而2014年義烏進出口總額才1486億元，其中出口1456.4億元，進口29.6億元。

　　“光交易流水就達130多萬條，匯總成電子表格文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出3.5萬張，疊起來有3米多高。”“9· 16”專案主要成員、金華市公安局經偵支隊副隊長張輝接受媒體采訪時曾表示。

　　2016年1月13日，作為該系列案中最重要的一環，趙某團伙9人站上被告席。檢察機關指控稱，2011年以來，趙某團伙利用其掌控的義烏市迪而進出口有限公司等64家公司從事非法外匯買賣。經金華安泰會計師事務所有限責任公司司法審計，按交易當日美元兌其他幣種中間匯率折合，2013年5月至2014年8月期間，趙某團伙累計非法購買外匯48.3274億美元，非法售出外匯48.1422億美元。

　　據此前媒體報道，自2013年1月以來，趙某團伙利用NRA賬戶跨境轉移人民幣超過千億元，交易對手14000余個，遍布北京、廣東等地。

　　上述施某團伙便是趙某團伙的交易對手之一。據悉，趙某團伙在將外匯轉賣給施某等團伙過程中，一般會根據匯率加價20～200個基點。

　　1月15日的庭審上，對于獲利情況，施某稱：“并不是每一筆都賺錢”。一般小金額加價20～50個基點，大金額加價10個基點左右。此外，“客戶資金不夠時，也會自己先墊本金”。公訴資料顯示，經金華安泰會計師事務所有限責任公司審計鑒定，2012年1月~2014年11月，施某團伙向已查實的交易對手非法買入外匯13.8016億美元，非法賣出外匯3.6956億美元。

　　利用NRA賬戶漏洞分工合作

　　與以往地下錢莊“對敲”平賬的操作手法不同，該系列案還利用NRA賬戶在監管方面的漏洞，可直接將大額資金匯到境外。據了解，該系列案是全國迄今為止涉案人數最多、涉及區域最廣、涉案金額最大的匯兌型地下錢莊案件，也是全國首例通過NRA賬戶（指境內銀行為境外機構開設的境內外匯賬戶）實施資金非法跨境轉移的新型地下錢莊案件。

　　公安部經偵局反洗錢處處長李明照此前表示，按照國家外匯管理局相關規定，金融機構應將NRA賬戶視為境外賬戶進行管理，客戶如要將境內賬戶資金匯入NRA賬戶，需向金融機構提交相關證明材料并經過審核。但實際上，此前部分商業銀行的業務系統并不能有效識別NRA賬戶（案發后，該漏洞已被堵上）。

　　一辦案人員告訴《每日經濟新聞》記者，犯罪團伙在向銀行購買外匯的過程中，“一開始不需要單據”。

　　據悉，趙某團伙通過其控制的義烏市迪而進出口有限公司等30多家境外公司在X銀行義烏支行、T銀行金華分行、Z銀行浙江省分行等13家銀行開設NRA賬戶；施某團伙則通過其控制的呀哈拉投資有限公司等9家境外公司，分別在J銀行義烏支行等多家銀行開設NRA、OSA賬戶18個。

　　為了方便操作，以施某團伙為例，其還在香港多家銀行開設了4個外匯賬戶用于非法經營中的外匯轉賬，并利用親戚朋友的身份信息辦理出104個人民幣賬戶用于非法經營中的人民幣轉賬。

　　而在實際非法經營過程中，團伙內部也是分工合作。以趙某團伙為例，檢察機關已查明，9名犯罪嫌疑人中，其中幾人的具體分工如下：趙某本人為總指揮，掌控整個團伙，負責聯系客戶、資金調度、確定匯率；鄭某媛為團伙總經理，幫助趙某管理公司業務，負責團伙資金管理、團伙成員工資發放等；沈某則為團伙財務總監，具體負責聯絡客戶，根據趙某指令掌控團伙美元售出轉賬，以及與客戶核賬催款，和會計部記錄團伙交易流水賬目。

　　銀行工作人員幫忙介紹客戶

　　2015年9月，《每日經濟新聞》記者曾采訪過杭州某銀行門口的幾個外匯黃牛。其中一位表示，如果是做美元，第一天錢打到美國賬戶，第二天上午就可以到賬，“錢都是從香港給你打過去的，絕對安全”，其還表示，等錢到賬后再收取本金和手續費。彼時，該黃牛收的手續費為每100萬元人民幣約13萬～15萬元。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，和上述在銀行門口做生意的外匯黃牛類似，在前述系列案件中，趙某團伙、施某團伙等辦公地點均在銀行場所，大堂甚至VIP室，“銀行默許”的態度也成了這些團伙開展非法買賣外匯活動的共同點。

　　檢察機關指控趙某團伙稱，2013年12月~2014年6月，趙某為謀取不正當利益，在T銀行金華分行從事外匯業務過程中，得到該行國際業務部副總經理韋某（另案處理）照顧，多次向韋某行賄，累計達52萬元；2014年3月~2014年5月，趙某在向J銀行寧波分行購匯過程中，得到該行工作人員王某（另案處理）照顧，先后3次向其行賄，數額計達13.8萬元。

　　“銀行能給我80個（基）點的優惠，我能給客戶50到60個（基）點的優惠，我從中能賺到大約20個（基）點。”1月13日庭審時，趙某承認向T銀行的韋某行賄，但稱這是在對方的暗示下不得已為之。同時，趙某否認向J銀行的王某行賄，認為指控中所述錢款是銀行潛規則中的返點，即銀行名義上給其優惠100個基點，但實際只給80個基點，其余20個基點當作回扣給了銀行經辦人員王某。

　　而在1月15日的庭審中，在被問及銀行對其從事非法外匯買賣時的態度時，施某表示，其平時辦公場所就在銀行的國際業務部，“銀行工作人員默許，偶爾還會幫忙介紹客戶。”

　　對此，施某團伙的另兩人也有類似表述。邱某稱，“我們不需要主動聯系（客戶），（銀行工作人員）一直很支持的，很多客戶是他們介紹的。”而施某團伙中負責人民幣轉賬的陳某在回答辦公地點時表示，“銀行一樓貴賓室”，并稱“（銀行工作人員）很客氣，有時候還會泡茶什么的”。

　　施某團伙一辯護人律師表示，犯罪嫌疑人在銀行公開交易，三年時間從未被行政監管人員或者銀行工作人員阻止過，他們和銀行工作人員甚至會一起吃飯，說明金融業對這種外匯交易是默許的。


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