主題：要求做好20大風險點應急預案

　證監會官方網站解釋說，此次檢查意在促進基金銷售機構規范基金銷售行為、完善有關技術系統、健全內部控制制度和流程、做好基金銷售適用性的實施工作和基金銷售人員的培訓工作，還將督促基金銷售機構做好維護穩定和數據報送的相關工作。

　　在接受《第一財經日報》采訪時，基金公司人士表示對此很重視。“前天我已經收到證監會該文件，總公司將向證監會提交一份報告，按規定詳細說明公司是怎么做好銷售和維護穩定工作的。”一位基金公司北京分公司副總經理昨日向本報記者表示。

　證監會要求各基金銷售機構維護穩定工作，對基金銷售業務中的風險點進行系統深入的梳理，并制定或改進相應的應急預案和風險控制制度，必要時應當進行應急演練。證監會在《基金銷售與信息系統應急預案風險點匯總》中指出20大風險點，例如如何應對巨額贖回、挪用銷售資金、公司高管及主辦的基金論壇或其他言論引起市場波動等均被列為需要設定應急預案的風險點。

　　此次現場檢查內容空前詳盡，甚至詳細到要檢查宣傳推介材料是否違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語。證監會對商業銀行、證券公司、基金公司等即將進行的現場檢查包括9個方面，分別為資金安全保障、內部控制制度、總行或總部的制度制定及執行情況、各分行或營業部的執行情況、信息管理平臺、宣傳推介材料、投資者教育、基金銷售協議、數據報送。

　　9月至12月，由證監會36個派出機構對轄區內商業銀行的總行及省、自治區、直轄市、計劃單列市級分行（北京、上海、廣東及深圳地區除外）、證券公司、基金管理公司進行檢查。其中對全國性商業銀行總部的檢查由證監會基金監管部和中國證券業協會聯合完成。檢查包括各基金銷售機構自我檢查和監管部門現場檢查兩個階段，根據證監會的要求，基金公司將首先填寫基金銷售機構自查表以自我檢查是否存在違規銷售行為之處；現場檢查方式包括與被檢查機構的負責人座談及聽取工作匯報、到營業網點現場查詢及檢查記錄和文件、抽樣測試、詢問基金投資者相關問題等方式。



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